储蓄卡频繁转账被冻结多久解除,储蓄卡频繁转账被冻结多久解除冻结

近期身边有很多朋友反应,储蓄卡经常被冻结要去银行解封或者被限制转账的事情。也不知道什么原因,明明是正常做生意,来往账户也正常,为何自己的储蓄卡会被要求去银行解封呢?而且不是某一家银行出现这样的问题,农行,建设银行,中国银行,招商银行,平安银行等都有人遇到类似问题!而且有段时间听说各大银行需要排队来解决这类问题那么银行干嘛要在储蓄卡系统上面去搞那么多的限制呢?这里就要交代一下历

近期身边有很多朋友反应,储蓄卡经常被冻结要去银行解封或者被限制转账的事情。也不知道什么原因,明明是正常做生意,来往账户也正常,为何自己的储蓄卡会被要求去银行解封呢?

而且不是某一家银行出现这样的问题农行,建设银行,中国银行招商银行平安银行等都有人遇到类似问题!而且有段时间听说各大银行需要排队来解决这类问题

那么银行干嘛要在储蓄卡系统上面去搞那么多的限制呢?

这里就要交代一下历史背景了!银行相关政策的出台肯定是银保监会下达了指令,也就是政府出台了相应规范储蓄卡市场的法律法规。

每年国家因为洗钱电信诈骗等问题,流失了非常多的国有资产,给国家同人民带来了不少的经济损失,所以国家从流通渠道上面着手来掐断不法分子的流通通道。

因为钱要出去最终必须经过储蓄卡转账的方式来流通出去。取现金大额肯定会被银行重点关注。那么,如果国家加大储蓄卡的监管力度就能从流通渠道上面掐断黑钱的流出。

那么如何监管呢?第一步严格审核办理储蓄卡的原因!办理一类储蓄卡必须提供相应办卡需求同凭证。如果是工资卡,必须找单位开具证明,如果是买车按揭需求,必须有相应的买卖按揭合同等证明文件提供,才能办理储蓄卡。这一步就控制了储蓄卡的新增,而不是像过去,无序甚至捆绑式的发卡。

第二步。清除历史遗留的储蓄卡,超过三个月账户没有变动的储蓄卡,一般会降为二类卡或者直接被冻结,提醒去银行解封。以前交易笔数很少,近期突然交易频繁,或者快进快出,大进大出等的,都会被政府列为疑是协助在洗钱,必须带上身份证原件,储蓄卡,等相关证明文件去银行解封

说白了,政府目前就是在做全民筛查的事情,没问题的交代清楚就给解封,有问题的一律封卡或者降为二类卡!

那么了解完这样的背景,我们自己的储蓄卡该如何避免被冻结呢?

①保持卡的活跃度。不要放在那里超过三个月都没有账物往来

②不要快进快出。不要前一分钟进来一笔款,后一分钟就打出去了,而且进多少就打多少!尽量留存半小时以上再转款,可以隔天就最好

③不要大进大出。一下子一笔十多万,二十多万,的进款!可以分多几笔转账进来

④不要多笔短时间进来,一笔款全打出!一定要有时间停留

⑤不要短时间多笔进,一笔出。要有一小时以上的时间停留

最后一句忠告:储蓄卡不要乱借给他人使用,随便给他人过账,以免造成来往资金有问题而导致资金冻结,封卡

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